Domande frequenti

La Dashboard è la pagina principale dopo il login. Mostra un riepilogo dell’attività: clienti, autovalutazioni e adeguate verifiche in scadenza o in corso, documenti in scadenza, e eventuali anomalie da gestire (segnalazioni operazioni sospette). Da qui puoi accedere rapidamente alle sezioni dell’applicativo e vedere cosa richiede attenzione.

Nella sezione Clienti gestisci l’anagrafica di committenti e debitori (persone fisiche o giuridiche). Per ogni cliente puoi inserire i dati anagrafici, caricare i documenti obbligatori (documento d’identità, visura camerale per le PG, ecc.) e avviare le adeguate verifiche. I documenti possono avere una data di scadenza: l’applicativo segnala quelli in scadenza o scaduti in Dashboard e nella scheda cliente.

L’Autovalutazione è il questionario che valuta il rischio inerente della tua azienda (natura dell’attività, tipologia di clientela, canali distributivi, ecc.). Va compilata periodicamente secondo la normativa. Una volta completata, puoi visualizzare il risultato e generare il report/stampa da conservare. La Dashboard ti avvisa quando è in scadenza o da rinnovare.

L’Adeguata Verifica (AV) si compila dalla scheda del cliente: scegli il tipo (committente o debitore PF/PG) e compila il questionario. È possibile salvare in bozza e completare quando hai caricato i documenti obbligatori (identità e, per le PG, visura camerale). Al termine ottieni il profilo di rischio del cliente e la documentazione da conservare. Per i rapporti continuativi puoi impostare una data di scadenza per il rinnovo della verifica.

I documenti (identità, visure, dichiarazioni, allegati alle AV) si caricano dalla scheda del cliente, nella sezione Documenti. Puoi associare ogni documento a un tipo e, se previsto, a una data di scadenza. L’applicativo segnala i documenti in scadenza. La sezione Documenti nel menu consente inoltre di consultare i documenti di policy e normativa messi a disposizione dalla piattaforma.

La sezione Formazione offre materiali e quiz per la formazione del personale sugli obblighi AML. È possibile seguire i moduli, rispondere ai quiz e sostenere il test finale. I punteggi vengono registrati per attestare la partecipazione e il livello di conoscenza, in linea con gli obblighi di formazione previsti dalla normativa.

Le scadenze (documenti, adeguate verifiche, autovalutazione) sono mostrate in Dashboard e nelle rispettive schede. Per le adeguate verifiche completate con anomalie (indicatori UIF), i ruoli abilitati (es. Responsabile SOS) possono prendere la decisione di segnalazione alle autorità. L’applicativo supporta il flusso documentale e la tracciabilità delle decisioni per eventuali controlli.